Interdit bancaire (ficp): regrouper tous les types de crédits ou ouvrir un compte bancaire à l'étranger

Ouvrir un compte à l’étranger pour interdit bancaire : comment faire

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Vous souhaitez savoir comment ouvrir un compte bancaire à l’étranger

Nos conseils pour ouvrir et conserver un compte bancaire à l’étranger

les banques sont tenues à plusieurs types d’obligations : celle de connaître leurs clients (KYC : Know Your Customer) et celles inhérentes à la LBC-FT. La législation internationale concernant ce dernier point (normes/recommandations du GAFI) étant en évolution, nous ne pouvons que vous conseiller d’apporter le plus d’informations et d’éléments à votre future banque. Cela est valable autant pour l’ouverture du compte que pour assurer la pérennité de son fonctionnement ultérieur. Enfin les banques sont soumises à une obligation de vigilance en cas de fonctionnements anormaux des comptes bancaires de leurs clients.

Rappelons ensuite l’adage de bon sens : « qui peut le plus peut le moins ». C’est pourquoi nous vous recommandons de vous présenter avec un dossier le plus solide possible pour éviter des refus d’ouverture, mais aussi pour éviter de vous voir fermer votre compte postérieurement. De plus, dans un même pays, les exigences des banques peuvent varier de l’une à l’autre. Comment constituer votre dossier ? 1/ Justifier son identité au moyen de papiers d’identité. Cela semble une lapalissade. Si vous êtes ressortissant de l’UE et que vous voulez ouvrir votre compte bancaire en UE, votre carte d’identité sera suffisante. Mais nous devons cependant nuancer cette affirmation.

Dans quels pays peut-on ouvrir un compte bancaire ? Comme nous venons de le voir, il est “virtuellement” possible d’ouvrir un compte dans n’importe quel pays membre de l’Union Européenne sous réserve d’acceptation de la demande par la banque. Pour des raisons pratiques, nos lecteurs français ou belges peuvent ouvrir un compte en Espagne , au Luxembourg, ou en Suisse.

Ouvrir un compte bancaire à l'étranger

il est concevable pour une personne de contracter un crédit bancaire dans un pays étranger lorsqu’elle FICP c’est-à-dire interdit bancaire. Cependant, il faut démontrer la capacité de remboursement et le projet d’amélioration de situation financière vis-à-vis de la banque étrangère en question. En effet, il faut chercher un pays qui n’applique pas la même politique fiscale que la France, quand il s’agit d’emprunt. Certaines banques de quelques pays de l’Union Européenne peuvent aider la personne voulant contracter un crédit bancaire malgré l’interdit bancaire de la banque de France, à savoir par exemple les banques belges, Suisse, luxembourgeoise, andorrane, etc. Pour ce faire, il faut se baser sur les concurrences des taux d’emprunt. En ayant les bonnes informations en sa disposition, il sera possible pour l’emprunteur de réaliser un rachat de crédit.

Chypre est entrée dans l’Union Européenne en 2004, vos comptes bancaires sont donc naturellement garantis par le fonds d’assurance du « Deposit guarantee scheme » (« système de garantie des dépôts ») défini par l’UE et à hauteur de 100.000€ des fonds déposés. Cela, de la même manière que tout compte détenu en France, Belgique, Espagne, etc… jusqu’à 28. In fine, vos fonds sont garantis nationalement par la Central Bank of Cyprus.

Ce qui est notable à Chypre, c’est de pouvoir ouvrir un compte 100% à distance. La plupart des pays de l’UE obligent tout candidat à se déplacer. Le processus d’ouverture du compte se conclut par une rencontre avec son banquier par Skype.

Ouverture 100 % online avec certaines banques traditionnelles. Dans ce cas, une authentification de vos documents par avocat ou notaire sera obligatoire (coût) et vous devrez désigner un représentant sur place. Quels documents pour ouvrir votre compte en banque ? Nous avons des solutions rapides pour vous conseiller.

Millenium Account

comptes courants dont le Millenium Account qui est leur compte courant standard. Une partie de leur offre est spécifiquement orientée aux étrangers et notamment à ceux qui disposent du statut de résident non habituel.

Si après votre installation, vous souhaitez transférer votre épargne et certains de vos investissements depuis votre pays au Portugal, le Banco Millenium BCP vous propose une bonne gamme de dépôts à terme et de fonds d’investissement, et un bon accès aux marchés financiers.

Le numéro fiscal portugais

Le sésame pour ouvrir votre compte au pays du fado s’appelle número de Identificação Fiscal ou número Contribuinte. Il s’agit du Numéro d’Identification Fiscale portugais (NIF) qui vous servira en outre de numéro de carte d’identité d’étranger par la suite. Il vous sera indispensable si vous envisagez de partir vivre au Portugal. Ce numéro fiscal vous sera de plus nécessaire pour :

Souscrire un abonnement téléphonique. -> Acheter une maison ou un appartement au Portugal. -> Louer un appartement sur le long terme. -> Souscrire un service d’utilité publique tel qu’électricité, eau, gaz. -> Et bien d’autres choses encore.

Banque au Portugal

En 2017, la banque la plus rentable du Portugal, filiale du groupe bancaire nº1 en Espagne : Santander.

le compte NB Golden Key. Grâce auquel chaque client se voit assigner un conseiller francophone avec qui faire le point sur ses besoins et sa stratégie patrimoniale.

Ouvrir un compte à Chypre

13 comments 2021-01-01 / 10:20:54

L’interdiction bancaire est-elle valable à l’étranger ?

En effet, le fichage de la Banque de France s’arrêtant à nos frontières, l’interdiction bancaire ne s’applique pas à l’étranger. Ouvrir un compte à l’étranger quand on est interdit bancaire est donc tout à fait envisageable, à vous de vous renseigner auprès des banques à l’étranger qui vous intéressent !

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130 comments 2020-08-05 / 09:10:16

Une banque en ligne complète avec chéquier.

Une banque en ligne complète avec chéquier, livret A, LDD, PEL… : Vous pourrez ainsi fermer votre compte en banque traditionnelle (si vous en avez encore un) et économiser beaucoup de frais inutiles.

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10 comments 2020-07-03 / 19:11:22

Ouvrir un compte à l’étranger pour interdit bancaire : comment faire ?

Certaines périodes de la vie peuvent être plus compliquées que d’autres, et cela est notamment le cas lorsque l’on est interdit bancaire. Il ne faut pas baisser les bras pour autant ! Si jamais vous estimez que les démarches pour bénéficier du droit au compte sont trop compliquées, l’autre solution est d’ouvrir un compte bancaire à l’étranger.

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